ISA 계좌 일반형→서민형 전환 방법: 전환 서류, 홈텍스 소득확인증명서

 

ISA 계좌란?

Individual Savings Account (ISA)라고 하여 개인종합자산관리계좌입니다.

1개의 계좌에서 예금, 펀드 ELS 등 다양한 금융상품을 투자하며 세금감면 혜택도 누릴 수 있는 계좌랍니다!

 

보통 이렇게 3가지 유형으로 구분된답니다.

	일반형	서민형	농어민
가입대상	19세 이상 거주자 15세 이상 - 19세 미만 근로소득자	총급여액: 5천만원 이하 근로자 소득금액: 3천8백만원 이하 사업자	농어민 (소득금액 3천8백만원 이하)
가입금액	연간 2천만원 한도 (총 1억원 / 이월 가능)
의무 가입기간	3년
비과세한도	200만원	400만원	400만원
비과세 한도 초과 시	9.9% 분리과세 적용
중도인출	납입원금 내에서 중도인출 가능

 

 

ISA계좌의 가장 큰 장점은 비과세 혜택이 있어 절세 효과를 누릴 수 있다는 점인데요!

비과세 한도가 200만원까지이나 급여 5천만원 이하 근로자나 소득 3천8백만원 이하 사업자는 400만원까지도 비과세 혜택을 누릴 수 있답니다!

 

 

 

저는 일단 일반형으로 가입을 하고 추후에 서민형으로 전환을 한 케이스인데요~

ISA 유형변경 필요서류는 "개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서" 입니다.

 

제가 사용하는 증권사에 문의를 하니 필요서류를 출력하여 e-mail이나 fax로 전송하여 접수하면 된다고 전달받았습니다.

 

 

개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서 출력 방법

 

 

 

필요서류는 간단한데요~

홈텍스에서 다운 받으시면 됩니다!

 

홈텍스에 들어가셔서 소득확인증명서를 검색하면 여러가지 종류의 소득확인증명서가 나오는데요~

그 중에서 제일 먼저 뜨는 소득확인증명서 (개인종합자산관리계좌 가입용)으로 출력하시면 됩니다.

 

직전년도 소득확인증명서는 7월 2일 이후부터 발급 가능하다고 합니다!

 

 

저는 출력 후 증권사에서 안내받은 메일주소로 메일을 보냈구요~

몇 주 지나서 다시 상담센터에 전화하여 서민형 전환 여부까지 재확인 받았답니다!